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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
L’Afer lance 3 nouveaux supports en unités de compte
Depuis le 20 mai 2020, les adhérents de l’AFER ont accès à de nouveaux supports d’investissement pour diversifier l’épargne de leur adhésion. Ces ajouts sont effectués juste avant l’assemblée générale de l’Afer, dont une résolution est d’enrichir le contrat d’ETF (trackers), ainsi que d’un nouveau support immobilier Afer Pierre tout comme des UC vertes.
L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Afer Objectif 2026
Afer Objectif 2026 [1] est un support en unités de compte obligataire à échéance avec une période d’investissement limitée du 20 mai 2020 au 21 juillet 2020. Ce support est adossé à un Fonds Commun de Placement de droit français qui s’adresse aux adhérents souhaitant diversifier leurs placements sur un horizon de temps fixé à l’avance tout en acceptant de prendre des risques de perte en capital.
Afer Objectif 2026 Code ISIN : FR0013499886 Date de création : 20/05/2020 Profil de Risque et de Rendement : 3/7 Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Horizon de placement recommandé : 6 ans soit jusqu’au terme 31/10/2026 Date d’investissement : 20 mai au 21 juillet 2020 [2] Objectif de rendement annualisé : 2% nets de frais de gestion [3] Frais de gestion courant minimum : 1,33% TTC [4]
Afer Objectif 2026 s’inscrit dans une démarche d’investissement prudente, avec pour objectif d’atteindre, au terme de son échéance le 31 octobre 2026, une performance nette de frais de gestion supérieure au taux de rendement du Fonds Garanti en euros.
Le support a une durée de 6 ans avec une échéance au 31 octobre 2026 et dont l’objectif est de réaliser sur cette durée de placement, un objectif de rendement annuel de 2% [5]. Cette performance est un objectif estimé, et non une garantie de rendement.
En clair : Avec Objectif 2016, l’épargnant accepte de prendre des risques de perte en capital, pendant une durée de 6 ans, pour un rendement potentiel dont l’objectif est de 2% brut, soit peu ou prou le rendement du fonds euros pour lequel aucun risque de perte de capital n’est à accepter. Cela vous paraît-il attractif ?
Afer Experimmo - OPCI Aviva Experimmo
Pour les épargnants intéressés par la thématique immobilière, Afer Experimmo [6] permet d’accéder au marché de l’immobilier physique dans des zones urbaines dynamiques et au fort potentiel de développement, en France comme en Europe. Cet OPCI est également disponible sur le contrat d’assurance-vie en ligne assuré par AVIVA, Évolution Vie.
Comparatif 2020 des OPCI
Classement OPCI 2020 (c) FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Comparatif des rendements des OPCI. Ces placements immobiliers, de part la composition de leurs différentes poches d’investissements, publient au fil des années des rendements plus volatils que les stars de l’investissement en pierre-papier : les SCPI. Les rendements perçus par les épargnants, pour un même OPCI, peuvent être différents selon qu’il est détenu en direct, via un compte-titres, ou via un contrat d’assurance-vie, en unités de compte. Le niveau des frais n’étant pas toujours le même dans les deux cas.
OPCI Afer Experimmo
Société de gestion : Aviva Investors France
Code ISIN : FR0013505021 Date de création : 04/11/2019 Profil de Risque et de Rendement : 4/7 Forme juridique : SPPICAV de droit français Horizon de placement recommandé : 10 ans minimum Indice de référence : Néant Frais d’entrée : 2,95% [7]. Frais courants maximum : 4,9 % par an [8].
Avec Afer Experimmo, les adhérents de l’Afer ont accès à un support en unités de compte qui est investi dans des biens immobiliers ainsi que dans des titres financiers (actions et obligations) tout en se laissant la possibilité d’investir dans des titres financiers d’autre nature (bons du Trésor, instruments monétaires, parts de fcp…) en fonction des conditions de marché. Afer Experimmo s’adresse plus particulièrement aux adhérents recherchant une diversification de leur épargne sur la thématique immobilière, tout en acceptant une prise de risque de perte en capital, avec un horizon d’investissement minimum recommandé de 10 ans.
Afer Inflation Monde
Afer Inflation Monde [9] s’adressent plus particulièrement aux adhérents avec un profil prudent.
Afer Inflation Monde Société de gestion : Aviva Investors France Code ISIN : FR0013498532 Date de création : 20/05/2020 Profil de Risque et de Rendement : 3/7 Forme juridique : Fonds Commun de Placement de droit français Horizon de placement recommandé : 3 ans minimum Frais courants maximum : 1,15 % par an [10]
Les adhérents qui souhaitent diversifier l’épargne de leur adhésion tout en limitant les risques avec un horizon d’investissement minimum recommandé de 3 ans. Afer Inflation Monde permet d’investir sur des titres indexés sur l’inflation des pays développés.
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