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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Encore une mauvaise année pour les fonds euros AXA. La baisse est de 30 points de base, pour s’établir désormais sous les 1% à 0.90% brut. L’assureur change ainsi de stratégie et pousse avant tout son fonds Croissance, dont les performances intermédiaires sont attractives. Le Fonds Croissance AXA, lancé en 2017, offre un horizon de placement de 10 ans.
Pour 2021, le rendement brut (net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux et fiscaux) du fonds en euros des principaux contrats d’assurance vie : Arpèges, Excelium, Privilège, Figures Libres, Odyssiel, Expantiel et Optial est compris entre 0,90 % et 1,35% selon l’importance de l’épargne investie sur les supports en unités de compte (dispositif Euro + 2021). Ainsi le taux est porté à :
Le rendement net1 du support en euros des contrats PER Ma retraite et PERP est fixé à 1,00%.
Pour la gamme épargne Amadéo distribuée par AXA Gestion Privée, le rendement net1 de de 1,00 % du support en euros est porté4 à 1,10% lorsque 40% au moins de l’épargne est investi sur des supports en unités de compte5et à 1,35% si l’épargne est pour tout ou partie gérée sous un mandat et investie à hauteur de 40% minimum sur les supports en unités de compte 5 ou si elle est investie à hauteur de 50% minimum sur les supports en unités de compte.
L’ensemble de l’épargne gérée par AXA France au titre des supports en euros des contrats pouvant bénéficier du dispositif Euro+ s’élève à 30,4 milliards d’euros au 31 décembre 2021.
Le taux de rendement du fonds euros ACTIF GENERAL AXA, assuré par AXA FRANCE VIE, publié en 2022, et servi au titre de l’année 2021 est de 0.900% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de ACTIF GENERAL AXA ressort à 0,75% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2020 était de 1.200%, soit une une baisse de 30 points de base, soit -25,00% de variation.
Le taux moyen du rendement du fonds euros ACTIF GENERAL AXA, sur 8 années, ressort à 1,78% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
| Contrat | Fonds euros | Taux 2021 publié(1) | Taux 2020 publié | Variation 2021 en PdB (2) vs 2020 |
Taux 2021 net pourl’épargnant(3) |
Variation 2021/2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ARPEGES | AXA ARPEGES | 0,900 % BONUS DISP. Bonus de rendement possibles, selon conditions. Majoration de +0.100% si la répartition en unités de compte est comprise entre 40.00% et 100.00%. Majoration de +0.200% si la répartition en unités de compte est comprise entre 40.00% et 100.00%. Majoration de +0.450% si la répartition en unités de compte est comprise entre 40.00% et 100.00%. |
1,200 % | -30 PdB | 0,745 % | -25,00% |
| ARPEGES ACCUMULATOR | FONDS EURO AXA | 0,900 % | 1,200 % | -30 PdB | 0,745 % | -25,00% |
| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d’une année sur l’autre, en points de base (1 point de base = 0.01%) (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d’application de l’abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
| PER individuel | Fonds euros | Taux 2021 publié(1) | Taux 2020 publié | Variation 2021 en PdB (2) vs 2020 |
Taux 2021 net pourl’épargnant(3) |
Variation 2021/2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MA RETRAITE PER | FONDS AXA | 1,000 % | 1,300 % | -30 PdB | 0,828 % | -23,08% |
| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d’une année sur l’autre, en points de base (1 point de base = 0.01%) (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d’application de l’abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
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