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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Alors que certains pouvaient douter du succès du PER, ce qui reste vrai pour le PER compte-titres, de son côté le PER assurance recueille toute l’attention des épargnants. Basé sur un contrat d’Assurance-Vie, le PER assurance ne fait que proposer davantage de points positifs, en cumulant les différents atouts de chaque placement.
(Source chiffrée : FFA, Graphique FranceTransactions.com)
En août 2021, le marché des PER commercialisés par les sociétés d’assurance enregistre 40 000 détenteurs supplémentaires : 26 000 d’entre eux sont de nouveaux assurés (+54 % par rapport à août 2020) et 14 000 assurés sont issus de contrats transférés (+257 %). Cela représente au total 847 millions d’euros de versements supplémentaires : 361 millions d’euros pour les nouveaux assurés (+167 % par rapport à août 2020) et 486 millions d’euros issus de contrats transférés (+255 %).
La collecte nette des PER s’élève à +303 millions d’euros sur le mois d’août et +2,3 milliards d’euros depuis le début de l’année. À la fin du mois d’août, le seuil de 2 millions de Français détenant un PER commercialisé par un assureur a été franchi, correspondant à 23,4 milliards d’euros d’encours. Pour Franck Le Vallois, directeur général de la Fédération Française de l’Assurance : « La dynamique observée depuis plusieurs mois en faveur des unités de compte et des Plans d’Epargne retraite alimente les placements des assureurs vie en capital-investissement et en fonds labellisés « Relance ». L’Assurance Vie est un acteur clé dans une période clé pour le financement de l’économie productive ».
| Total des versements effectués durant le mois | 0,84 M€ |
| Versements effectués sur les fonds euros | 0,42 M€ |
| Versements effectués sur les unités de compte | 0,42 M€ |
| Proportion des versements en unités de compte | 50,00 % |
| Montant des prestations (rentes/dénouements) | nc |
| Collecte nette | 0,30 M€ |
| (source chiffrée : FFA) | |
| Nombre total de PER souscrits | 2.80 millions |
| Encours total sur les PER | 32.00 Milliards d’euros |
| Encours moyen par PER | 11.429 € |
| (source : gouvernement) | |
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